最近、ニューヨークにある中国系アメリカ人の350万ドルの豪邸がFBIの捜索を受けた。

9月3日、中国系アメリカ人の女性官僚とその夫が、不動産をマネーロンダリングなどの金融犯罪に利用した疑いで逮捕された。つい最近、米財務省は「全額現金による不動産購入」によるマネーロンダリングの違法行為に対抗する新たな規制を発令したばかりだ。ロサンゼルス、サンフランシスコ湾岸地域、ニューヨークなどでは、300万ドル以上の借入金なしで全額現金で不動産を購入した場合、自動的にマネーロンダリングの捜査が開始される。

画像ソース: インターネットから取得

I. FBIがロングアイランドの邸宅を捜索
7月24日の早朝、FBIはニューヨーク州知事キャシー・ホークルの元アシスタント、ウェン・サンのニューヨーク州ロングアイランドのマンハッセットにある自宅への捜索を開始した。ゲートコミュニティにある5ベッドルームのこの家は、およそ350万ドルの価値がある。

画像ソース: インターネットから取得

捜索中に逮捕者は出なかったが、当時ブルックリンの米国検察局は捜索令状を持っていた。不動産記録によると、捜索された邸宅はもともと2021年に孫文と夫の胡スナップによって購入されたが、3月に信託に移された。孫文はバーナード大学とコロンビア大学に通い、40歳でホッチョル政権と元クオモ知事政権下で15年間ニューヨーク州政府に勤務した。

スン・ウェン氏は当初、アンドリュー・クオモ前知事政権で州議会議員の首席補佐官を務め、2021年9月にホッチョル知事の補佐官に任命され、事業開発、アジア系アメリカ人問題、多様性関連業務を担当した。2022年11月、ニューヨーク州労働省に副局長として異動し、2023年3月に同職を退いた。情報筋によると、同氏は「不適切な行動」を理由に解雇され、法執行機関に通報されたというが、詳細は明らかにされていない。州政府を去った後、同氏はロングアイランドの下院議員選挙で敗れたオースティン・チン陣営のマネージャーとなった。スン・ウェン氏はクイーンズの民主党員、特にアジア系アメリカ人議員と密接な関係があり、孟氏が米国下院議員に選出される前は同氏の盟友であり上級補佐官だった。

画像ソース: インターネットから取得

2、不動産マネーロンダリング行為が証明されている
9月3日、FBIは、ウェン・スンとスナップ・フーが知事とは無関係の汚職捜査の一環としてロングアイランドで逮捕されたことを確認した。スン・ウェンの夫、フー・スナップはクイーンズ区フラッシングで酒屋を経営しており、過去10年間にわたり、流行初期に設立した医療機器会社など、他の多くの事業を経営してきた。

連邦検察官が提出した起訴状によると、スン・ウェンは不正な利益を得るためにニューヨーク州知事事務所の内部規則と手続きに繰り返し違反した罪で起訴され、フーは銀行詐欺と個人情報不正使用共謀の罪で起訴され、夫妻はマネーロンダリングの罪でも起訴されている。検察は、スン・ウェンが不正に得た利益を使ってマンハッセットの不動産、210万ドルのハワイのコンドミニアム、2024年型フェラーリを含む高級車を購入したと主張している。夫妻は火曜日の午後にブルックリンの裁判所に出廷する予定。捜査は不動産の価値と資産の出所を中心に行われ、スン・ウェンは労働省での最後の勤務年に15万2217ドルを稼いでいた。

画像ソース: インターネットから取得

米国の新たな不動産規制
米国財務省は8月28日、犯罪者が住宅不動産取引を利用して資金洗浄するのを防ぐことを目的とした、現金のみの不動産取引報告規則という新しい規則を発表した。この新しい規則は2025年12月1日（投資顧問の場合は2026年1月1日）に発効する。

新しい規則では、不動産業者に対し、米国の住宅をダミー会社やその他の法人を通じて現金で購入する購入者の正体を報告し、その身元を金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）に開示することが義務付けられている。その目的は、麻薬カルテルや国際犯罪者などが住宅市場を利用して資金洗浄するのを阻止することであり、同様の報告義務は既に銀行や住宅ローン貸付業者に適用されている。

米国では全額現金払いの不動産取引が増加しており、今年1月の住宅販売の32％が現金で支払われ、これはほぼ10年ぶりの高率となった。これは住宅購入者が高金利の住宅ローンによる高金利を避けるために現金取引を選択しているためだ。財務省の新しい規則は、現金取引を取り締まるのではなく、透明性を高めることを目的としている。

画像ソース: インターネットから取得

IV. 高額不動産取引の捜査のためのトリガーメカニズム
米国では、金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) が、ニューヨーク市、マイアミ都市圏、ロサンゼルス都市圏、サンフランシスコ ベイエリアなどの特定の地域で、300 万ドルを超える不動産を現金で購入すると、自動的にマネー ロンダリングの調査が開始されると規定しています。不動産ブローカー、弁護士、デベロッパー、金融機関は、これらの地域でローンなしで 300 万ドル以上の住宅用不動産取引を行う場合、購入者の身元、支払い方法、資金源を FinCEN に報告する必要があります。これらの要件は、時間の経過とともに、また市場の変化に応じて調整される可能性があります。